香港金融发展局研究推行KYC平台:该如何处理网上商户的KYC ?

香港金融发展局研究推行KYC平台:该如何处理网上商户的KYC ?

随着网上购物近年的爆炸性增长,金融业界对有关数码认证、网上商户以及网上支付户口的KYC 越来越重视,因此香港金融发展局于2018年6月22日发表题为《为廿一世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施:推行数码身分认证及认识客户平台,以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力》的报告,以促进有关香港数码身分认证和认识客户平台的发展。   要有效调查网上商户的业务背景,银行不能够搬字过纸的使用传统的KYC程序,否则将会错过很多重要的风险评估信息。  ...
下挂网站 (Transaction Laundering):一种全球新兴的洗钱方式

下挂网站 (Transaction Laundering):一种全球新兴的洗钱方式

(更多关于「非法下挂网站」的基础知识可参阅此文章:什么是「下挂网站」。)   近年来,电子商务交易的迅速发展促使网络罪案随之爆发,部份不法的电商正不断发掘更多方法来赚取非法利益。市场上大量各色各样的支付系统,以及呈指数增长的电子商务活动,都令检测不法交易变得越来越困难。过去数百年的洗钱活动主要都是通过实体店进行,如今,部份洗钱者已经开始摒弃实体店铺这繁复的洗钱渠道,并转移在网上洗钱。  ...
什么是「下挂网站」(Transaction Laundering)?

什么是「下挂网站」(Transaction Laundering)?

当商户试图通过网络销售违禁品,并需要使用银行设施处理付款时,通常会首先创建一个网站,并上传一些合规的产品,以此来申请开设商业账户。有些人误以为银行会逐渐放松对他们网站的监管,因此抓住机会在网站上销售违规商品。然而,事实上银行会持续监测这些网站,最终会发现并中止这些违规的商业账户。...