7月 8, 2022 | 知识
由于疫情的影响，过去两年电子商务蓬勃发展。与此同时，利用在线交易（特别是信用卡）进行洗钱的机会也大幅增加。 据美国电子交易协会（ETA）透露，50%到70%的在线销售非法药物、假冒商品和非法成人内容涉及某种形式的洗钱活动。他们揭示，超过90%的非法赌博网站利用在线交易将资金从非法交易转移到正常的支付交易系统，使用信用卡结算。 Austreme为这类交易提供了一站式解决方案，包括洗钱检测和在线商店非法内容监控，已经证明可以减少企业承保和风险管理的劳动力和运营成本，降低其业务、声誉和财务风险。 详细信息请参阅此处。... 6月 3, 2021 | 知识
(2021年6月3日 – 香港) Austreme 的电商欺诈卡号测试检测系统获批专利，該系統被用于分析交易数据和防止支付卡欺诈。 「通过我们庞大且不断增长的交易数据库，Austreme 能够将交易数据提交到我们的分析引擎以检测欺诈交易。 Austreme 这项新技术将可以支持支付行业应对不断变化的欺诈情况 – 尤其是欺诈卡号测试的欺诈行为，这种欺诈行为在新冠肺炎疫情带动下的电子商务扩张期间有所增加。... 1月 7, 2021 | 知识
了解您的交易 (KYT) 是支付合规和监管技术领域的热门趋势。所有支付风险专业人士都应了解并在日常操作中采用KYT。在本指南中，您将了解以下内容： KYT能提供哪些洞见 KYT如何帮助打击交易洗钱 依赖传统KYC和网络爬虫的弱点 如何有效利用KYT生成的数据 下载2021年度KYT指南 公司名称 姓名 职位 邮箱地址 2 + 4 =... 12月 20, 2018 | 消息 , 知识
近年来，电子商务迅速发展令网上交易量呈现惊人的增长，同时也见网路罪案的数量不断上升。不良商户以及犯罪组织正在透过越来越复杂精密的方法，利用互联网去隐藏违规甚至非法所得的利益。对于支付业界而言，网站交易跳转并不是什么新奇陌生的概念，但它近年毫无疑问对银行、收单机构和支付公司构成重大威胁。随着电子商务活动每年以倍数增长，各类五花百门的支付系统无疑令侦测违规交易变得更困难重重。 美国食品及药物管理局 (FDA) 瞄准网站交易跳转... 6月 29, 2018 | 消息 , 知识
随着网上购物近年的爆炸性增长，金融业界对有关数码认证、网上商户以及网上支付户口的KYC 越来越重视，因此香港金融发展局于2018年6月22日发表题为《为廿一世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施：推行数码身分认证及认识客户平台，以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力》的报告，以促进有关香港数码身分认证和认识客户平台的发展。 要有效调查网上商户的业务背景，银行不能够搬字过纸的使用传统的KYC程序，否则将会错过很多重要的风险评估信息。 ... 5月 29, 2018 | 知识
儿童色情在全世界都是一个极需要关注的问题。特别在一些发展中或低度开发国家，严重的贫穷问题导致大量儿童遭受伤害以及被逼参与儿童色情旅游，安全经常受到威胁。 ... 5月 8, 2018 | 知识
(更多关于「非法下挂网站」的基础知识可参阅此文章：什么是「下挂网站」。) 近年来，电子商务交易的迅速发展促使网络罪案随之爆发，部份不法的电商正不断发掘更多方法来赚取非法利益。市场上大量各色各样的支付系统，以及呈指数增长的电子商务活动，都令检测不法交易变得越来越困难。过去数百年的洗钱活动主要都是通过实体店进行，如今，部份洗钱者已经开始摒弃实体店铺这繁复的洗钱渠道，并转移在网上洗钱。 ... 4月 25, 2018 | 知识 , 消息
Mastercard has added “cryptocurrency merchants” and “high-risk securities merchants” to the Business Risk Assessment and Mitigation (BRAM) program, effective 12 April 2018. Below is an extract of the announcements and shall not be deemed the full version of such... 1月 25, 2018 | 知识
当商户试图通过网络销售违禁品，并需要使用银行设施处理付款时，通常会首先创建一个网站，并上传一些合规的产品，以此来申请开设商业账户。有些人误以为银行会逐渐放松对他们网站的监管，因此抓住机会在网站上销售违规商品。然而，事实上银行会持续监测这些网站，最终会发现并中止这些违规的商业账户。... 12月 6, 2017 | 消息 , 知识
Due to an intense rise in recognition and value of cryptocurrencies over recent years, extracting these digital coins – called cryptomining, have become worthwhile, facilitating an increase in computer hijacks. While cryptomining requires a high amount of CPU power,... 
