7月 5, 2023 | 知识
有关商户监管计划（MMP）的变更-AN4175 Mastercard针对商户监管计划（MMP）已经实施了以下变更： 商户监管服务提供商（MMSP）需由收单行通过My Company Manager注册； Mastercard不再接受纸质表格； 所有月度监管报告必须通过电子邮件提交至mmp@mastercard.com； 事故报告（incident report） 应包括: 收单行向MMSP提供商户信息的日期； 确认商户已持续监管的信息； MMSP向收单行提供的所有预警； 预警发送至收单行的日期以及收单行采取的所有响应及行动；... 
6月 16, 2023 | 知识
Mastercard对BRAM计划（AN4175）的更新 Mastercard宣布对商业风险评估和缓解（BRAM）计划进行了新的补充，旨在进一步打击非法活动或损害品牌声誉的行为，并更新了关于葡萄牙、德国、英国和立陶宛在线赌博交易的最新监管措施。 BRAM计划的新增内容 1. 与COVID-19相关的营销和销售... 
6月 2, 2023 | 知识
香港一家数据管理公司因未能保护客户数据而遭到香港隐私监察机构的批评，可能导致18万人的信用历史曝露。该公司未采取足够的措施保护其收集的信息，导致近680家放贷公司未经客户同意就获取了其客户的信用数据。调查还发现，该公司没有实施强大的密码系统，可能导致离职员工能够访问公司数据。 Austreme的合规总监Terence Chau接受了采访，解释了未经授权使用信用数据的情况。 如需阅读更多关于这篇文章的信息，请点击以下链接：... 
5月 9, 2023 | 知识
最近的一项调查发现，AI生成的身份欺诈，如深度伪造（deepfakes），影响了三分之一的企业。调查显示，37%的组织经历过深度伪造声音欺诈，29%曾遭遇过深度伪造视频欺诈。 随着AI能力的增强，创建逼真和令人信服的深度伪造内容变得越来越困难，真实和操控后的内容之间的区分也日益模糊。调查发现，80%的全球企业认为虚假的生物识别工件，如深度伪造声音或视频，是真正的威胁，美国企业尤为关注（91%）。... 
4月 12, 2023 | 知识
Visa诚信风险计划 (VIRP) 将取代Visa现行的全球品牌保护计划 (GBPP)，并随后将“高诚信风险商户”这一术语取代当前的“高品牌风险商户”。VIRP旨在通过确保收单机构和指定代理商保持适当的控制和监督流程，保护Visa的支付系统免受欺诈交易的侵害。 Visa诚信风险计划 (VIRP)要点: 高诚信风险分为三个级别，每个级别都需遵守适当的尽职调查要求 任何高诚信风险收单机构和指定代理商在接纳受VIRP影响的商户之前，必须事先获得Visa的批准 对于第一级别（Tier 1）类别的每个MCC，需分别获得批准... 
7月 8, 2022 | 知识
由于疫情的影响，过去两年电子商务蓬勃发展。与此同时，利用在线交易（特别是信用卡）进行洗钱的机会也大幅增加。 据美国电子交易协会（ETA）透露，50%到70%的在线销售非法药物、假冒商品和非法成人内容涉及某种形式的洗钱活动。他们揭示，超过90%的非法赌博网站利用在线交易将资金从非法交易转移到正常的支付交易系统，使用信用卡结算。 Austreme为这类交易提供了一站式解决方案，包括洗钱检测和在线商店非法内容监控，已经证明可以减少企业承保和风险管理的劳动力和运营成本，降低其业务、声誉和财务风险。 详细信息请参阅此处。... 
6月 3, 2021 | 知识
(2021年6月3日 – 香港) Austreme 的电商欺诈卡号测试检测系统获批专利，該系統被用于分析交易数据和防止支付卡欺诈。 「通过我们庞大且不断增长的交易数据库，Austreme 能够将交易数据提交到我们的分析引擎以检测欺诈交易。 Austreme 这项新技术将可以支持支付行业应对不断变化的欺诈情况 – 尤其是欺诈卡号测试的欺诈行为，这种欺诈行为在新冠肺炎疫情带动下的电子商务扩张期间有所增加。... 
1月 7, 2021 | 知识
了解您的交易 (KYT) 是支付合规和监管技术领域的热门趋势。所有支付风险专业人士都应了解并在日常操作中采用KYT。在本指南中，您将了解以下内容： KYT能提供哪些洞见 KYT如何帮助打击交易洗钱 依赖传统KYC和网络爬虫的弱点 如何有效利用KYT生成的数据 下载2021年度KYT指南 公司名称 姓名 职位 邮箱地址 2 + 4 =... 
12月 20, 2018 | 消息, 知识
近年来，电子商务迅速发展令网上交易量呈现惊人的增长，同时也见网路罪案的数量不断上升。不良商户以及犯罪组织正在透过越来越复杂精密的方法，利用互联网去隐藏违规甚至非法所得的利益。对于支付业界而言，网站交易跳转并不是什么新奇陌生的概念，但它近年毫无疑问对银行、收单机构和支付公司构成重大威胁。随着电子商务活动每年以倍数增长，各类五花百门的支付系统无疑令侦测违规交易变得更困难重重。 美国食品及药物管理局 (FDA) 瞄准网站交易跳转... 
6月 29, 2018 | 消息, 知识
随着网上购物近年的爆炸性增长，金融业界对有关数码认证、网上商户以及网上支付户口的KYC 越来越重视，因此香港金融发展局于2018年6月22日发表题为《为廿一世纪国际金融中心构建科技及规管基础设施：推行数码身分认证及认识客户平台，以落实普及金融、维持金融体系稳健及加强竞争力》的报告，以促进有关香港数码身分认证和认识客户平台的发展。 要有效调查网上商户的业务背景，银行不能够搬字过纸的使用传统的KYC程序，否则将会错过很多重要的风险评估信息。 ... 