7月 24, 2024 | 知识
随着数字商务的发展, 无卡交易（CNP） 变得越来越普遍。然而，这些交易往往伴随着更高的风险，因此拥有完善的KYC（了解你的客户）流程变得尤为重要。以下是KYC在无卡交易中发挥的关键作用： 增强交易安全性并减少拒付 根据Verifi提供的数据, 无卡交易（CNP）的增加导致了友好欺诈的增长，从而提高了拒付率。适当的KYC程序可以有效验证客户身份，降低欺诈风险，保护商家的财务安全。在缺乏实体验证的情况下，无卡交易容易受到攻击。KYC通过集成多因素认证和其他措施，确保买家身份的真实性，增强安全性并保护敏感数据免受泄露。 确保合规性... 7月 8, 2024 | 知识
最新调查显示：40%的日常购物者承认存在第一方欺诈行为 最近的一项调查发现，在过去一年中，欧洲有多达40%的日常购物者承认曾进行过第一方欺诈。但不要将他们误认为是职业诈骗者或犯罪团伙的成员。这些人可能是你身边的朋友、家人和同事。 购物者正在进行各种欺诈活动 消费者已经变得非常擅长利用系统，寻找欺诈的途径。他们利用政策，试图通过促销、退货或退款来在不支付应付费用的情况下获得更多利益。以下是一些例子： 利用优惠：... 1月 26, 2024 | 知识
账户盗用指欺诈者通过钓鱼或数据泄露等手段未经授权地获取客户账户，他们利用窃取的登录信息进行欺诈活动，如未经授权的交易和账户操作等。 为了避免账户盗用，商户应当使用多因素认证系统。这种系统通过要求用户提供额外的验证因素，如发送的唯一代码或生物识别认证到其手机设备，增加一层额外的安全保障。即使欺诈者获取了登录凭据，他们仍然需要额外的因素才能访问账户。... 1月 9, 2024 | 知识
商户纠纷 – 节假日后出现的友好欺诈案件 近期出现的友好欺诈趋势十分令人瞩目！报告称62%的商户称在2021年至2022年期间友好欺诈的发生显著增加。此外，纠纷在每年12月至3月期间和8月期间显著上升，年度增幅高达16%——这正是繁忙的年末假期结束后和夏季季节开始之时。 我们发现在最繁忙的假期季节过后的几个月，商户纠纷急剧增加。这是由于在假期期间商户销售额飙升，但假期结束后买家极有可能后悔进行了该交易，导致纠纷急剧上升。此时由于退货政策而无法顺利退回商品的顾客可能会借由发起纠纷的方式索要退款。... 9月 14, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）的法律和监管更新趋势 – AN 8201更新 Mastercard针对匈牙利和摩尔多瓦的互联网赌博和体育博彩类目更新了信息。 从2023年1月1日起，位于匈牙利和欧洲经济区（EEA）的公司有机会在匈牙利组织远程博彩，前提是他们符合法律规定的条件，并通过匈牙利监管活动监管机构获得许可。同样，任何在摩尔多瓦运营的赌博商户必须持有摩尔多瓦当局颁发的许可证。... 9月 12, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）有关成人和深度伪造内容的AN 8201更新 Mastercard更新了其针对成人标准的常见问题及解答，以进一步明确同意和成人内容的要求。简而言之，如果无法确定同意，则该内容被视为违反成人内容和服务要求，因此不得发布或必须立即删除。此外，如果内容中出现未经同意的实际人物的图像、肖像或深度伪造内容，则被视为违反Mastercard的要求。如果商户不同意有关缺乏同意的报告，Mastercard允许使用中立仲裁员来解决任何分歧——费用由商户承担。 来源: AN 8201 Updates for the... 9月 4, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）有关与大麻相关的商户的AN 8201更新 Mastercard标准禁止进行与其卡品牌相关的任何非法活动或产品的交易。大麻仍然是美国缉毒局控制的物质，因此，在美国，进行与大麻相关的交易在联邦法律下被视为非法。 Mastercard注意到，一些商户在进行交易时旨在提高大众对大麻行业的认知，但实际上并不提供含有大麻的产品。Mastercard建议商户审查和修订商户账单地址，以避免使用可能涉及非法交易处理的术语而引起误解。同时，提醒商户使用与其实际业务描述和性质紧密匹配的账单地址。 来源:... 8月 30, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）有关阿片类相关物质的销售的AN 8201更新 国际麻醉品控制局（INCB）发布了一份与芬太尼相关的物质和合成非芬太尼类阿片类药物的名单，这些物质无任何已知的合法用途——无论是医疗还是工业用途。该名单是在对芬太尼相关物质进行详尽研究后建立的，这些物质曾在非法电子商务交易、贩运或被扣押、有毒物质学或相关事件报告中被报道。 INCB还揭示了一些非法运营的商户为提供受禁物质而采用的策略，以绕过执法部门和金融机构的监管。其中包括： 使用确保海关清关、隐秘运输或重新投递的运输信息... 8月 24, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）有关销售假冒商品的AN 8201更新 由于在在线平台上销售假冒商品的行为呈不断增加的趋势，Mastercard实施了反盗版政策以禁止商户销售侵犯版权和违反商标的假冒产品。如果违反反盗版政策，商户和收单行将根据BRAM计划接受调查。对于每个处理Mastercard交易的收单行，每个独立URL或违反Mastercard标准的商品可能被处以至少2500美元的评估罚款。... 8月 22, 2023 | 知识
商业风险评估和缓解计划（BRAM）有关分期付款和违规活动的AN 8201更新 提供分期付款的商户如果被发现在处理非法交易，必须立即停止任何后续的分期付款交易。Mastercard将考虑到那些继续处理违反Mastercard规则的额外分期付款交易的商户，并可能根据Mastercard规则第5.12(1)条有关非法或损害品牌的交易，对其进行持续审查，直至该活动停止。 来源: AN 8201 Updates for the Business Risk Assessment and Mitigation Program 15... 
